לפרטים נוספים בטלפון 074-7000140 או במייל office@ppw.co.il

תכנון וליווי לפרישה

צור קשר לפרטים נוספים לחצו כאן

רוצים לדעת עוד?

הזינו פרטים כאן ונחזור אליכם בהקדם

אנא הזן את שמך
אנא הזן אימייל תקין
אנא הזן מספר טלפון תקין
שליחת פרטים מהווה הסכמה לתנאי השימוש באתר

תהליך היציאה לגמלאות הינו תהליך משמעותי בחיי העובד ומשפיע על תחומים רבים, משפחתיים, כלכליים ואישיים.

בכדי לצלוח בצורה מיטבית שנים אלו יש לבצע תכנון מקדים טרם הפרישה מעבודה. תכנון נכון ומוקדם של התהליך מסייע במעבר מחיי העובד כחוסך פעיל, לתקופה בה מממש את חסכונותיו הפנסיוניים שצבר במהלך השנים.

לתחילת התהליך מוקדם ככל הניתן יש משמעות רחבה בהגשמת המטרות שלנו, ככל שנתחיל מוקדם יותר להפנות מקורות לטובת חיסכון פנסיוני כך נצליח להבטיח לעצמנו את רמת החיים אליה הורגלנו.
במהלך התהליך אנו בוחנים הן את מאפייניו האישיים של החוסך, רמת החיים הנוכחית של בני המשפחה ואת שאיפות המשפחה לשנים הקרובות.
בהמשך, נמפה באופן מפורט את צרכיו של החוסך ובני משפחתו, נאתר את חשבונותיו הפנסיוניים ונבצע התאמות על מנת להבטיח לבני המשפחה רווחה כלכלית גם בימים שלאחר היציאה לגמלאות.

שלבים בתהליך תכנון וליווי פרישה

  • הכרות - הכרות עם החוסך, מטרותיו וצרכיו לקראת גיל פרישה וביצוע תיאום ציפיות והסבר על התהליך 
  • ניתוח - סקירת התיק הפנסיוני והפיננסי הקיים, בחינת מוצרי החיסכון הקיימים והתאמתם לגובה החיסכון הרצוי בגיל פרישה
  • תכנון - הצגת תכנית פעולה אופרטיבית לניהול מוצרי החיסכון, תכנון מס, בחירת מסלולי השקעה ומנהלי השקעות מתאימים
  • ליווי - אנו הולכים יד ביד עם החוסך ומבצעים עבורו את כלל הפעולות הנדרשות לקראת היציאה לגמלאות בצורה יסודית ומקצועית מול כלל הגופים הרלוונטיים

למי מתאים השירות 
לקוחות בני 50 ומעלה המעוניינים לבחון את תיק הנכסים הפנסיוני שברשותם ולתכנן בקפידה את תהליך היציאה לגמלאות 

היבטים מרכזיים - למה כדאי לשים לב

  • שילוב מוצרי חסכון ייעודיים המותאמים לקבלת קצבה חודשית
  • טיפול מקצועי ומתוכנן מראש מול רשויות המס בעת הפרישה
  • היבטי מיסוי בפרישה וניצול כלל אפשרויות המיסוי הקיימות
  • מוצרי חסכון פיננסי וקבלת תשלומים לתקופה מוגדרת על ידי הלקוח
  • ניהול התהליך לכל התא המשפחתי בראייה רחבה

פתרונות ייחודיים המותאמים לתהליך הפרישה
איחוד קופות גמל ושמירה על צבע הכסף
מגוון רחב של מסלולי פרישה עם קצבאות מובטחות
קבלת מקדם קצבה מובטח 

Join Public

מלווים אותך עם מעטפת שירותים מלאה בתחום הפנסיוני, הפיננסי ובתחום ביטוחי הפרט