הקורונה מאחורינו?
שוק המניות ממשיך בתיקון

נתוני האבטלה ברחבי העולם מגיעים לרמות הגבוהות ביותר בהיסטוריה, התוצר של מדינות העולם מתכווץ בשיעורים חדים אבל שוק המניות ממשיך לתקן את הירידות החדות של חודש מרץ וכבר מחק את מרבית השפעת הקורונה על חסכונותינו.

ושוק המניות ממשיך לעלות...

סיכום 2019 - תשואה ממוצעת של 12% בקרנות ההשתלמות

בשורה התחתונה, שנת 2019 הייתה הטובה ביותר עבור החוסכים לטווח ארוך מאז שנת 2009 (התאוששות מהמשבר הכלכלי) שבאה לאחר ירידות חדות בשנה שקדמה לה.

קרנות ההשתלמות במסלולים הכלליים מסיימים את השנה עם תשואה ממוצעת של 12.3%, הרבה מעל לממוצע הרב שנתי.

דירוג קרנות השתלמות וקופות גמל - נובמבר 2019

המגמה החיוביות המשיכה גם בחודש נובמבר ושנת 2019 מסתמנת כשנה מצויינת לחסכונות הפנסיוניים שלנו.
ממוצע התשואה החודשי עמד על כ-1% והתשואה ההשנתית הממוצעת גבוהה מ-11%.

בקרנות ההשתלמות הוביל החודש בית ההשקעות אנליסט עם תשואה 1.16% ובמקום האחרון בית ההשקעות פסגות עם תשואה של 0.84% בנובמבר.

בהסתכלות ארוכת טווח, אלטשולר שחם מוביל את טבלת התשואות ב-5 השנים האחרונות גם בקופות הגמל (26.16%) וגם בקרנות ההשתלמות (31.46%).
באופן כללי, התשואה של קרנות ההשתלמות וקופות הגמל בעשור האחרון מרשימה, עליות שערים חדות במדדי המניות, תשואות מרשימות באפיק האג"ח וניהול השקעות איכותי של הגופים המובילים. 

דירוג קרנות השתלמות וקופות גמל - ספטמבר 2019

חודש ספטמבר התסיים עם תשואה חיובית במסלולים הכלליים בקרנות ההשתלמות ובקופות הגמל, טווח התשואות נע בין 0.85% ל 1.56%.

תשואות אלה מגיעות על רקע הורדת הריבית בארה"ב, התקרבות בשיחות בין ארה"ב לסין והברקזיט המתקרב לביצוע בהסכמה של הפרלמנט הבריטי.

בית ההשקעות הפניקס אקסלנס מוביל את טבלת התשואות החודשית עם 1.56% וגם בטווח של 3 שנים מדורג גבוה עם תשואה של 18.3%

אלטשולר שחם ממשיך להוביל בטבלת התשואות בכל חתך זמן (1,3,5 שנים) עם תשואה של 23.9% בשלוש השנים האחרונות.